У принца Гарри и Меган Маркл есть ряд интересов в Кремниевой долине, и теперь они вкладываются в инвестиции. Фото: АНЖЕЛА ВЕЙСС / AFP через Getty Images
«Молодое поколение уже голосует своими долларами и фунтами по всему миру, когда дело доходит до брендов, которые они выбирают и из которых они выбирают», — сказал он New York Times, предположив, что инвестирование является следующим рубежом.
Неясно, сколько часов жители Сассекса будут проводить в Ethic: компания заявила, что их роли будут включать участие в корпоративном контенте и мероприятиях.
Однако они будут вкладывать собственные деньги через компанию. Согласно финансовому сайту PitchBook, пара также была объявлена акционерами в недавнем раунде сбора средств на сумму 29 млн долларов (21 млн фунтов стерлингов), в ходе которого компания Ethic оценила стоимость компании в 110 млн долларов.
ESG — одно из самых популярных сокращений в инвестиционной лексике. По данным Bank Of America, в этом году около 3 долларов из каждых 10 долларов было вложено в устойчивые фонды, поскольку поколение миллениалов вступает в свои инвестиционные годы, ускоренные торговыми приложениями, такими как Robinhood.
Рост инвестиционных лидеров мнений
Ethic не обслуживает напрямую массы людей, владеющих смартфонами, несмотря на заявленные амбиции по обеспечению устойчивого инвестирования «многих миллионов людей по всему миру». Доступ обычно осуществляется через управляющего частным капиталом.
«Подавляющее большинство богатства, которое мы помогаем инвестировать, контролируется бэби-бумерами и их родителями, — сказал в 2019 году газете Telegraph Джей Липман, его 33-летний британский соучредитель. — Это люди, которые водят Prius. или Tesla, они перерабатывают, компостируют ».
В то время как большая часть инвестиций в ESG является относительно примитивной, позволяя людям выбирать различные фонды, исключающие компании, производящие ископаемое топливо или огнестрельное оружие, Ethic заявляет, что ее технология может глубоко проникнуть в инвестиции, например, выявляя связи с табачной промышленностью и позволяя пользователям создавать персонализированные портфолио, основанное на том, что они считают наиболее важными причинами.
Потенциальных клиентов просят составить «личную миссию», выбрав такие темы, как расовая справедливость, благополучие животных и изменение климата. Затем алгоритм персонализирует их вложения.
Компания Ethic была основана в 2015 году Липманом, который учился в частном колледже Эпсом в Суррее и учился в Эдинбургском университете, а также австралийцами Дугом Скоттом и Джонни Мэйром. Все трое — бывшие сотрудники Deutsche Bank.
(LR): Джонни Мэр, Дуг Скотт и Джей Липман из Ethic Investment Кредит: Эмма Смит
Его нью-йоркский офис имеет характерные черты технического стартапа: столы для настольного тенниса, чайный гриб и футболки с принтом тай-дай.
Хотя он не раскрывает данные о клиентах, считается, что средний клиент инвестирует около 2 миллионов долларов, что позволяет предположить, что он может похвастаться менее 1000. Однако значительное число из них считаются известными: знаменитости, актеры и звезды спорта.
Помимо Сассекса, среди инвесторов есть американский актер Эштон Катчер, а многие другие известные, хотя и анонимные, люди, как полагают, поддерживают. По словам Меган, пара познакомилась с Ethic через друга, который, как считается, был одним из ее клиентов из первоклассного списка. Липман, по-видимому, скрепил инвестиции герцога и герцогини в их особняк за 15 миллионов долларов в Санта-Барбаре.
Еще одним немного менее блестящим покровителем является Тео Осборн, брат бывшего канцлера Джорджа Осборна. Его венчурный фонд 9YardsCapital, к которому Джордж позже присоединился в качестве партнера, инвестировал в 2019 году.
Несмотря на устойчивый блеск, один из клиентов Ethic говорит, что его гений отчасти заключается в налоговой эффективности: его программное обеспечение разумно использует возможности «сбора налоговых убытков», метод, который позволяет людям продавать убыточные инвестиции, чтобы ограничить налоги на другие доходы.
Один из первых инвесторов Шил Монхо говорит: «Они просто невероятно умны… одни из лучших финансовых моделистов, которых я знаю».
Он указывает, что компания может запустить сервис для обычных потребителей в какой-то момент в будущем, извлекая выгоду из бума инвестиционных приложений, который оценил Robinhood в 35 миллиардов долларов. «Цель состоит в том, чтобы в конечном итоге облегчить каждому инвестирование в соответствии с их уникальными ценностями».
Это, однако, будет зависеть от увлечения устойчивым инвестированием. Липман считает, что в конечном итоге ESG являются хорошей инвестицией: разнообразие советов директоров препятствует групповому мышлению, а этические фирмы страдают от меньшего количества судебных исков.
Но не все согласны. «Есть 100% шанс, что все это пространство ESG в конечном итоге превратится в пузырь», — говорит Йоахим Клемент, инвестиционный стратег Liberum Capital. «Потенциал роста в основном зависит от того, что вы можете себе представить. У нас нет тестового примера того, как эти вещи реагируют на рецессию.
«Ожидания на будущее вырастут до нереально высокого уровня».
Растущий рынок в последние годы означает, что устойчивое инвестирование до сих пор оказалось прибыльным. Клемент говорит, что истинное испытание ESG — и, следовательно, таких стартапов, как Ethic, — будет тогда, когда это не так. Если это произойдет, новому проекту Сассексов может потребоваться вся звездная сила, которую они могут предоставить.
Свежие комментарии