Количество покупок биткойнов в рублях достигло девятимесячного максимума в конце февраля
Для тех, кто мечтает о том, чтобы биткойн вытеснил доллар, самое рискованное качество криптовалюты, возможно, является ее самой сильной стороной: здесь нет центрального банка.
Без посредников Старой леди или ФРС люди должны проверять транзакции друг друга в обширной публичной книге, называемой блокчейном. обеспечение отсутствия двойного учета. Это отсутствие центральной власти делает невозможным любое вмешательство, наряду с карательными мерами против отдельных лиц, банков или государств.
Тем не менее, поскольку западные страны пытаются вывести из строя российских кредиторов и олигархов, эксперты и центральные банки говорят, что дикий западный подход Биткойна рискует сделать его раздражителем, который регуляторы больше не смогут терпеть.
Правоохранительные органы давно предупреждают, что преступники и террористы могут использовать биткойн и другие цифровые валюты для отмывания незаконных средств из-за того, насколько легко некоторые биржи разрешают транзакции без проверки личности.
Теперь есть опасения, что олигархи, стремящиеся избежать западных санкций, могут стать последними энтузиастами, вкладывая свои деньги в цифровые монеты и другие активы. Это даже вариант, доступный российскому государству, если оно станет еще более нуждаться в средствах, следуя по пути своих собратьев-изгоев, таких как Северная Корея.
Некоторые олигархи, опасающиеся, что они станут мишенью, уже пытаются По словам юриста по санкциям Найджела Кушнера, вывести свои деньги из юрисдикций, находящихся в пределах досягаемости Великобритании и ее западных союзников.
«Насущная проблема, с которой они столкнулись, заключается в следующем: куда они собираются перевести свои деньги?», — заявил глава лондонской юридической службы W Legal в программе Today на BBC Radio 4. «Убежищ не так много. Многие из них определенно не хотят переводить свои средства в Россию».
Кушнер добавил: «Некоторые могут купить биткойн. Для некоторых это единственный вариант, потому что ни один банк в мире, кроме российского, вас не тронет, если вы в санкционном списке».
Покупки биткойнов в рублях достигли девятимесячного максимума в конце февраля. Но его ключевая особенность — существование вне традиционной банковской системы — заставляет нервничать западных регуляторов, пытающихся надавить на Путина и его приспешников.
Покупки Tether в рублях стремительно растут
Лиза Монако, заместитель генерального прокурора США, заявила На этой неделе американские прокуроры создали межведомственную целевую группу для преследования олигархов и всех, кто пытается уклониться от санкций.
«Мы идем за вами», — сказала она Bloomberg. «Мы идем за твоей яхтой. Мы идем за вашим самолетом. Мы идем за вашей бухгалтерской книгой».
Однако это может оказаться сложнее, чем кажется. В отчете за прошлый год Министерство финансов США предупредило, что криптовалюты могут подорвать санкции, позволив преступникам обходить банковскую систему, основанную на долларах, и даже дать им возможность создавать совершенно новые и отдельные сети.
Джонатан Бентон. , бывший глава подразделения по борьбе с глобальной коррупцией Национального агентства по борьбе с преступностью, говорит, что эта независимость от традиционных систем может вызвать головную боль у полиции, поскольку у нее нет полномочий отправлять им отчеты о подозрительной деятельности.
Если преступники перемещают деньги через юрисдикции с более низким уровнем прозрачности и в разных валютах, также может быть почти невозможно узнать, есть ли у них биткойны на самом деле.
Заместитель генерального прокурора США Лиза Монако
«Иногда первое, что мы узнаем об этом, — это когда вы открываете их сейф, а внутри находится [цифровая] флешка, содержащая множество кодов и идентификаторов, которые, как вы обнаруживаете, связаны с крипто-активами», — добавляет Бентон, который сейчас руководит консалтинговой компанией. Intelligent Sanctuary
«Это огромная проблема. И довольно часто биржи, на которых происходят транзакции, находятся в юрисдикциях, где существует очень слабое регулирование».
Некоторые криптобиржи подвергались критике за то, что требовали почти нулевой проверки пользователей, желающих проводить транзакции, в том числе меньшинство, которое позволяет людям действовать анонимно.
Эти опасения были поддержаны на этой неделе председателем Федеральной резервной системы США Джеромом Пауэллом.
«У нас есть эта развивающаяся отрасль, состоящая из многих частей, и нет необходимой нормативно-правовой базы», — сказал он американским законодателям.
Однако Чанпэн Чжао, руководитель криптовалютной биржи Binance утверждает, что цифровые валюты не более подвержены отмыванию денег, чем физические активы, такие как наличные деньги.
Он отклонил призывы к полному запрету российских покупок на биржах — меру, к которой призывает правительство Украины, заявив, что это только навредит обычным людям, использующим платформу в законных целях. Он добавил, что Binance проводит проверки «знай своего клиента» и соблюдает санкции.
Чжао сказал BBC: «Если люди хотят избежать санкций, всегда есть несколько способов. Вы можете обойти санкции, используя доллары США, наличные деньги, бриллианты, золото. Я не думаю, что криптовалюта представляет собой что-то особенное».
Есть некоторые свидетельства того, что правоохранительные органы уже адаптируются к вызовам, связанным с биткойнами.
Муж и жена из Нью-Йорка Хизер Морган и Илья Лихтенштейн были недавно арестованы властями США в связи с одним из крупнейших зарегистрированных ограблений криптовалюты: кражей биткойнов на сумму 4,5 миллиарда долларов, украденных с биржи Bitfinex в 2016 году.
Следователи ФБР заявили, что использовали «старую добрую полицейскую работу», чтобы отследить сложную цепочку транзакций до этой пары.
Илья Лихтенштейн и Хизер Рианнон Морган
Тимоти Спенглер, эксперт по криптографии и партнер американской юридической фирмы Dechert, говорит, что это яркий пример «заблуждения», что Биткойн подходит преступникам или даже российским олигархам. Настоящая ценность Биткойна, по его словам, заключается в том, что он предоставляет альтернативный маршрут для перевода денег.
Между тем, единственный способ, которым он может безопасно исключить банки из цикла, — это поддерживать общедоступный реестр « буквально каждую биткойн-транзакцию, которая когда-либо имела место», в качестве защиты от мошенничества.
Это означает, что, несмотря на огромное количество информации, которую необходимо обработать, опытные правоохранительные органы с нужным ноу-хау могут раскрыть каждую сделку, заключенную преступниками или олигархами.
Связывание цепочки цифр и букв, представляющей биткойн кошелька его владельцу может быть достаточно просто связать его с устройством, инициировавшим транзакцию, например с телефоном.
«Олигархи вполне могут начать вкладывать свои богатства в биткойн, — говорит Спенглер, — но если они Если вы это сделаете, я думаю, что они усвоят несколько очень дорогих уроков о его ограничениях».
Он говорит, что простые россияне с большей вероятностью примут Биткойн во время украинского кризиса, чтобы попытаться защитить свои сбережения от рушащегося рубля.< /p>
Это недалеко от первоначальной причины, по которой Биткойн был создан в 2008 году, в разгар банковского кризиса. Спенглер добавляет: «Главная привлекательность Биткойна заключается в том, почему бы не стать вашим собственным банком?».
Этот вопрос, скорее всего, зададут себе все больше россиян, будь то олигархи или нет.
р>
Свежие комментарии