Биткойн-банкоматы вынуждены закрыться после объявления их незаконными

Клиент сканирует QR-код своего цифрового кошелька в банкомате с криптовалютой в Барселоне, Испания. Фото: Angel Garcia/Bloomberg

FCA выразил обеспокоенность тем, что автоматы имеют минимальные проверки биографических данных, особенно для депозитов небольших сумм.

The Telegraph ранее на этой неделе сообщил, что регулятор предупредил о возможности отмывания денег во время судебной апелляции одного биткойн-банкомата. оператора.

FCA заявило: «Мы предупредили операторов криптовалютных банкоматов в Великобритании, чтобы они отключили свои машины или столкнулись с принудительными мерами».

«Криптобанкоматы, предлагающие услуги по обмену криптоактивов в Великобритании, должны быть зарегистрированы у нас и соответствовать правилам Великобритании по борьбе с отмыванием денег. Ни одна из зарегистрированных у нас фирм, занимающихся криптоактивами, не была одобрена для предоставления услуг криптобанкоматов, а это означает, что любая из них, работающая в Великобритании, делает это незаконно, и потребители не должны их использовать.

«Мы обеспокоены крипто-банкоматы, работающие в Великобритании, и поэтому свяжутся с операторами и предложат отключить эти машины или подвергнуть их дальнейшим действиям».

Регулирующий орган может запретить владельцам компаний, работающих нелегально, заниматься другим финансовым бизнесом, налагать штрафы или возбуждать уголовные дела.

2301 биткойн

FCA проводит строгую политику в отношении криптовалют, требуя от британских фирм, которые позволяют людям покупать или продавать биткойны и другие цифровые активы, проходить проверки, чтобы быть частью реестра фирм.

Всего 33 фирмы зарегистрированы в криптоактивах. зарегистрировать и 22 во временном списке, что позволяет им торговать до конца этого месяца. Для сравнения, FCA сообщает, что 110 фирм, которые были названы продолжающими работать без регистрации, с тех пор закрылись.

Регулятор сказал: «Мы регулярно предупреждаем потребителей, что криптоактивы не регулируются и сопряжены с высоким риском, а это означает, что люди вряд ли будут иметь какую-либо защиту, если что-то пойдет не так, поэтому люди должны быть готовы потерять все свои деньги, если они решат инвестировать в них. "

Один из операторов биткойн-банкоматов, Gidiplus, недавно проиграл судебный процесс, пытаясь отменить решение FCA об отказе в лицензии.

Регулятор сообщил компании, что более слабая проверка личности пользователей, вносящих менее 250 фунтов стерлингов, означает, что существует риск «смурфинга», когда большое количество «мулов» вносит небольшие суммы, чтобы избежать обнаружения.

Олумиде Осункойя, владелец Gidiplus, сказал, что его машины больше не работают. Он сказал, что продал их покупателю в Восточной Европе, где проверки менее строгие, и что другие операторы в Великобритании делают то же самое.

Другой владелец, Gadcet, заявил, что больше не торгует.

Генеральный директор Blockchain.com, крупнейшей британской криптовалютной компании, недавно раскритиковал FCA, заявив, что позиция регулятора означает Великобритания отставала от Европы по инновациям в сфере криптовалют.