Главный юрист и генеральный директор Найджел Уилсон опасается, что Великобритания может отстать, если она не адаптируется. Фото: Bloomberg
Legal & General, крупнейший управляющий пенсионным фондом Великобритании, замышляет экспансию в Китай, поскольку коммунистический режим пытается заманить западных управляющих деньгами, чтобы те помогли модернизировать свою финансовую систему.
Генеральный директор Найджел Уилсон сказал, что компания FTSE 100 изучает возможности в Китае из-за «убедительной демографии» страны, добавив, что партнерство в области управления пенсионными фондами является наиболее вероятным путем выхода L&G на китайский рынок.
Этот шаг станет частью плана г-на Уилсона по увеличению глобального присутствия L&G, поскольку он стремится противостоять тенденции внутренних конкурентов, таких как Aviva, и расширять свой международный бизнес, а не сокращать его.
Г-н Уилсон сказал, что Азия будет играть «очень важную» роль в долгосрочном будущем L&G, но добавил, что она не стремится выйти на китайский страховой рынок.
Это происходит в связи с тем, что коммунистические чиновники в Китае приветствуют управляющих фондами из США и Европы в стране в попытке пересмотреть ее пенсионную и сберегательную систему.
Режим Си Цзиньпина особенно заинтересован в привлечении управляющих фондами из-за плохой работы его внутренних игроков. Высокопоставленные чиновники упрекали местных финансовых менеджеров за кумовство, неэффективность и плохое распределение капитала.
Китай сталкивается с надвигающейся демографической проблемой из-за старения населения, и после того, как за последние 75 лет он почти утроился, новая сверхдержава столкнулась с перспективой сокращения численности персонала.
Однако значительный объем сбережений среди формирующегося среднего класса страны означает, что в ближайшие годы прогнозируется бум ее рынка благосостояния, и западным компаниям настоятельно рекомендуется использовать свой опыт для модернизации сберегательного ландшафта страны.
Благосостояние домохозяйств в Китае продолжает расти
Г-н Уилсон, один из руководителей FTSE 100 с самым большим стажем работы, сказал, что Китай представляет собой хорошую возможность для L&G, поскольку страна нуждается в «модернизации» своей пенсионной системы.
Этот шаг является частью более широкой либерализации жестко контролируемой финансовой системы Китая, и аналитики ожидают, что к концу десятилетия рынок благосостояния страны будет стоить до 320 триллионов юаней (36 триллионов фунтов стерлингов), что в три раза превышает его нынешний размер.
Индустрия управления активами в Китае вырастет вдвое к 2030 году
BlackRock, Goldman Sachs, Schroders и Amundi объявили в прошлом году о планах по расширению своего бизнеса в коммунистическом государстве. В каждом случае они создавали совместные предприятия с китайскими банками. Г-н Уилсон предположил, что L&G могла бы использовать аналогичную стратегию.
Однако у некоторых западных управляющих фондами возникли сомнения относительно выхода на китайский рынок сбережений. В марте Vanguard, второй по величине управляющий активами в мире, отказался от планов по приобретению лицензии на управление фондами в стране из-за опасений, что ее недорогостоящая модель будет плохо работать на быстрорастущем рынке.
L&G уже имеет присутствие в Азии, которое было открыто в 2013 году, с офисами в Гонконге и Токио.
Ранее в этом месяце пенсионный и страховой гигант сообщил о полугодовой прибыли в размере 1,1 миллиарда фунтов стерлингов после того, как число смертей из-за пандемии превысило ожидания, что привело к росту его пенсионного бизнеса. Под его управлением находятся активы на сумму 1,3 триллиона фунтов стерлингов. Он также является крупнейшим инвестором Великобритании.
Стратегия г-на Уилсона по расширению глобального присутствия L&G резко контрастирует с такими британскими конкурентами, как Aviva и Prudential. Под руководством генерального директора Аманды Бланк Aviva продала восемь своих международных подразделений за столько же месяцев, чтобы сосредоточиться на Великобритании, Ирландии и Канаде. Тем временем в Prudential идет процесс разделения страховщика, которому 173 года.
Читайте полное интервью The Telegraph с начальником юридической и общей практики Найджелом Уилсоном ниже
Интервью | L&G смотрит на восток, чтобы реализовать глобальные амбиции
Босс страховой компании и пенсионного гиганта готовится к переезду в Китай, но в равной степени сосредоточен на повышении уровня дома.
Юридический и генеральный директор Найджел Уилсон Фото: Bloomberg
Босс Legal & General Найджел Уилсон, 64 года, возможно, приближается к развязке своей карьеры, но его внешний вид указывает на человека, который идет в ногу со временем.
В спортивных джинсах, белой рубашке с открытым воротом и кроссовках Asics в штаб-квартире L&G в Моргейт, увлеченный спортсмен по-прежнему мечтает стать крупнейшим в Великобритании страховщиком жизни и менеджером пенсионных фондов.
«Мы перешли от амбиций с маленькой пятёркой к большой», — говорит он. «Мы были амбициозны, но это были британские амбиции. Теперь мы должны быть более глобальными ».
В то время как британские коллеги — Aviva, abrdn и Prudential — либо сокращаются, либо распадаются, L&G твердо нацелена на развитие своего международного бизнеса.
Он инвестировал около 70 миллиардов фунтов стерлингов в Японию, 40 миллиардов фунтов стерлингов в Персидский залив, и в последние годы Европа была одним из самых быстрорастущих рынков.
Глядя на восток
Переезд в Китай — это явно то, на что рассчитывает Вильсон. «Мы должны очень быстро расти отсюда, и у нас есть возможности. Мы рассматриваем наши варианты прямо сейчас … но демографические данные [в Китае] убедительны ».
Бывший консультант McKinsey, чей пакет заработной платы в последние годы составлял в среднем около 4 миллионов фунтов стерлингов, ездил в коммунистическое государство с 1986 года и говорит, что его экономический прогресс с тех пор «ошеломляет». Он говорит: «Если вы поедете в Шанхай, Пекин или Шэньчжэнь, это ультрасовременные города с очень долгосрочным видением того, куда они хотят попасть».
L&G решила не идти по пути страхования в Китае, но Уилсон предполагает, что партнерство по управлению фондами — наиболее вероятный способ расширения компании в самой густонаселенной стране мира.
«В управлении пенсиями мы делаем много вещей, которых не делают они», — добавляет он.
Блок фактов L&G
Такой шаг не будет беспрецедентным. В прошлом году такие крупные фирмы, как Goldman Sachs, BlackRock и Amundi, расширили свои возможности по управлению активами в Китае после того, как коммунистические чиновники обратились к западным фирмам с целью модернизации его сберегательного ландшафта.
Страна сталкивается с надвигающимся пенсионным кризисом из-за стремительного старения населения и роста среднего класса. Аналитики прогнозируют, что к 2030 году его рынок благосостояния может стоить до 320 триллионов юаней (36 триллионов фунтов стерлингов).
Повышение уровня
Уилсон родился на северо-востоке Англии в середине 1950-х годов и вырос в муниципальном имении в Ньютон-Эйклифф, графство Дарем. Он получил степень по экономике в Университете Эссекса, а затем получил степень доктора философии в Массачусетском технологическом институте (MIT).
Его региональное и рабочее воспитание дает ему иное видение многих руководителей FTSE 100.
Уилсон был сторонником Брексита и, несмотря на неоднозначность политики, он считает, что администрация Бориса Джонсона находится на правильном пути со своей программой «повышения уровня». «Инклюзивный капитализм» — это мантра Вильсона. Но он опасается, что Великобритания рискует отстать, если она не осознает быстрые изменения в мировой экономике. Он также сетует на отсутствие научных знаний за столом кабинета министров.
«Вы должны признать, что это не равные условия игры.
«Мы должны внести здесь изменения, чтобы промышленность Великобритании могла делать больше работ за границей, иначе секторы могут просто сузиться или быть оторванными».
Что касается реформы регулирования, Уилсон надеется увидеть некоторое послабление в своде правил Solvency II — требований к капиталу в масштабах всего ЕС, которые вступили в силу в 2016 году.
«Мы должны отложить в несколько раз больше капитала смертности, чем наши американские коллеги, что является огромным регуляторным арбитражем. Мы должны это исправить, чтобы у нас были равные условия », — говорит он.
Безуглеродное будущее
Уилсон также сетует, что Великобритания в значительной степени упустила шанс на рубеже веков, когда дело дошло до первой волны технологической революции, и добавляет, что она не может позволить себе отставать от кривой, когда дело доходит до событий в таких областях, как изменение климата. технология.
«Мы производим столько же интеллектуальной мощности с точки зрения [интеллектуальной собственности], сколько и где бы то ни было в мире. Нам нужно выяснить, как нам начать монетизировать это и создавать рабочие места на основе этого, в отличие от простой экономики услуг, где людям платят очень скромные суммы денег, а два или три человека могут иметь очень успешный бизнес ».
Ранее в этом месяце L&G объявила о создании совместного предприятия с пенсионным фондом NatWest для создания портфеля домов престарелых стоимостью 4 млрд фунтов стерлингов с чистыми нулевыми выбросами углерода.
«На этот раз мы должны выйти на поле», — добавляет он. «Мы много говорим и обещаем, но делаем недостаточно. Мы должны стать деятелями как на государственном, так и на частном рынках, и, в частности, частный рынок является действительно важной его частью ».
Найджел Уилсон | резюме
Большая часть внимания правительства с точки зрения стимулирования развития города после Брексита была сосредоточена на реформировании лондонского фондового рынка, при этом министры поручали лорду Хиллу объяснить, как регулирующие органы могут сделать публичные рынки более конкурентоспособными.
Однако Уилсон считает, что следует уделять больше внимания использованию частных рынков.
«Нам потребовалось много времени, чтобы убедить [правительство] в том, что у нас есть деньги», — усмехается он.
«Исторически на публичных рынках Великобритании было собрано слишком мало денег. Более динамичный режим листинга в Великобритании поможет рынкам Великобритании обеспечить более конкурентоспособную оценку IPO ».
'Мы должны постоянно развиваться'
Его офис, известный на Квадратной Миле своим прямым (некоторые сказали бы тупым) подходом, дает представление о том, что делает Уилсон, когда не трудится за своим столом — удаленная работа не для него, он вернулся на Уан Коулман-стрит в апреле прошлого года после всего лишь пару недель дома. Спортивные реликвии, в том числе крикетная бита и футболка с автографом «Ньюкасл Юнайтед», занимают одну стену, а другая служит эффективной святыней для его семьи. Женат, имеет пять взрослых дочерей.
Руководитель L&G проходит тест на Covid Кредит: PA
Он шутит, что его старшая дочь начала говорить ему, что, когда его здоровье начнет ухудшаться, она получит доверенность и отправит его в дом престарелых, учитывая склонность L&G строить их.
«Она говорит:« Некоторые из этих современных домов для престарелых выглядят очень привлекательно, папа », — смеется Уилсон.
Итак, после 12 лет руководства и теперь ему 65, как долго босс L&G будет оставаться на своем месте и что будет на горизонте, когда он закончит?
Он изо всех сил пытается указать на свои академические достижения, настоятельно предлагая уйти в отставку в академической среде. Дважды он напомнил о своей докторской степени и преподавал в Массачусетском технологическом институте.
«У меня огромный академический интерес к тому, чтобы быть в курсе моих бывших коллег и других».
Он добавляет, что по-прежнему читает по две-три лекции в год в университетах, чтобы оставаться свежим.
Но пока, по крайней мере, он по-прежнему сосредоточен на L&G и ее глобальных амбициях. «Мы должны постоянно развиваться. Мы просто не можем оставаться на месте ».
Свежие комментарии