«Теперь ты всем хозяин!» — пошутил президент Сальвадора. Это был веселый и в некотором роде знакомый случай: латиноамериканский лидер встретился с иностранными финансистами, чтобы хлопнуть друг друга по спине и обсудить будущее нации.
Однако на этот раз иностранцы были светилами криптовалютного сообщества, собравшимися в публичном аудиочате Twitter с почти 23000 слушателями венчурного капиталиста Ника Картера («босса»).
Вместе с премьер-министром Сальвадора Найибом Букеле они отметили, что 62 из 84 законодателей проголосовали за то, чтобы сделать его первой страной, принявшей биткойн в качестве законного платежного средства.
«Вы, ребята, продемонстрировали, что это не только для богатых; это для всех », — сказал Букеле. «Теперь мы собираемся продемонстрировать это по всей стране».
Он рассказал, как этот шаг увеличит туризм и инвестиции, будет способствовать развитию и сократит сборы за денежные переводы от экспатов. «Нам нужно много объяснять, но я уверен, что это будет хорошо для всех».
Специалисты по киберпреступности не так уверены. С его долгой историей как рассадником организованной торговли наркотиками и сексуальной эксплуатации, использование Биткойна в Сальвадоре может открыть двери для хакеров-вымогателей, отмывателей денег и международных преступников, надеющихся обналичить деньги.
Гонсало Вила из Ассоциации сертифицированных специалистов по финансовым преступлениям (ACFCS) говорит: «Социальная ситуация и ситуация с безопасностью в Сальвадоре улучшилась в последнее время, но все еще существуют огромные риски и уязвимости… Легальные и законные компании могут использоваться для перевода грязных средств [из в другом месте] через финансовую систему ».
Аналитики предположили, что эта схема может поставить под угрозу переговоры Сальвадора с МВФ о ссуде в размере 1 миллиарда долларов (723 миллиона фунтов стерлингов). Тем не менее, по оценкам компании по отслеживанию криптовалютных платежей Chainalysis, доля Сальвадора в биткойн-платежах на сумму менее 1000 долларов, поступающих в Центральную Америку, выросла с 1,9% в феврале до 4,7% в мае, что говорит о том, что она уже используется для денежных переводов.
В принципе, Сальвадор может многое выиграть от криптовалюты, с его историей жесткой инфляции, огромным «небанковским» населением и денежными переводами, составляющими 26% его ВВП. Новый закон ставит биткойн в один ряд с долларом США, который является официальной валютой с 2001 года.
Крипто — это палка о двух концах для мошенников. Хотя его децентрализованный характер позволяет обходить традиционный банковский контроль, все транзакции безвозвратно записываются в общедоступный блокчейн, и для его обналичивания требуются «выезды», такие как банки и биржи.
Мужчины покупают закуски в магазине, где принимают биткойны, на пляже Эль-Зонте в Чилтиупане, Сальвадор Фото: REUTERS
Гангстеры уязвимы, если их транзакции можно отследить до регулируемого учреждения, которое проверяет личность клиентов, поэтому они устремляются к слабым биржам и службам «микширования» транзакций в сомнительных юрисдикциях.
Аманда Вик, глава юридического отдела Chainalysis, говорит: «Как бывший сотрудник правоохранительных органов, я могу сказать вам, что если вы просите меня отслеживать чемоданы с наличными или проходить через подставные компании и банки, вместо того, чтобы видеть все в публичной книге, есть нет вопроса, который бы мы выбрали ».
Ари Редборд, бывший прокурор США, ныне работающий в конкурирующей фирме TRM Labs, говорит: «Крипто может быть намного безопаснее, чем наличные деньги, и Сальвадор представляет собой обнадеживающий пример использования».
Они и другие согласны с тем, что Сальвадор должен серьезно инвестировать в новые меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Есть мало свидетельств того, что страна делает это. Новый закон вступил в силу молниеносно. Несмотря на 90-дневный срок, информации о правилах было скудно.
Новые крипто-капиталы
Активисты описали это как рекламный ход, призванный отвлечь внимание от недавнего массового увольнения Букеле критически настроенных судей, или как скрытный способ печатать деньги без Федеральной резервной системы США.
Ричард Сандерс из CipherBlade объясняет, что может пойти не так. «Допустим, я наркобарон и у меня есть биткойны на 10 миллионов долларов, которые мне нужно отмыть», — говорит он. «Могу ли я поехать в Сальвадор со своим биткойном — в арт-салон, автосалон, дилера слитков?»
Фактически, Bukele предлагает постоянное место жительства для всех, кто потратит не менее трех биткойнов (около 80 000 фунтов стерлингов) на что угодно, от офисной мебели до домов и автомобилей. Сандерс утверждает, что отказ от анализа таких транзакций приведет к катастрофе, и тем не менее анализ всех их будет навязчивым или запретительным для бизнеса.
В своем чате в Twitter Букеле отверг идею о том, что биткойн более рискован, чем другие активы. «Это будет максимально бесплатно, но это не значит, что мы приглашаем преступников. Это просто означает, что он будет бесплатным ».
Свежие комментарии