TSB обеспокоен «чрезмерно высоким» уровнем мошенничества на криптовалютных торговых платформах
Bank TSB намерен запретить более чем 5 миллионам клиентов покупать криптовалюту на фоне опасений по поводу «чрезмерно высоких» показателей мошенничества на торговых платформах.
Компания, у которой 5,4 млн клиентов, является последним британским банком, который в последние недели борется с финансовыми киберпреступлениями после временных шагов Barclays, Monzo и Starling по блокированию переводов наличных денег на платформы для торговли криптовалютой, такие как Binance.
Подразумевается, что TSB будет стремиться заблокировать покупки криптовалюты, если обнаружит мошеннические злоупотребления торговыми платформами, и что запрет будет введен в течение нескольких недель.
Представитель банка сказал: «Мы очень серьезно относимся к своим обязательствам по защите клиентов и постоянно проверяем продавцов и веб-сайты с чрезмерно высоким уровнем мошенничества».
Информационный бюллетень городской разведки (ПОДПИСЧИК) Статья
Решение TSB вызвано опасениями по поводу того, что финансовые мошенники обманывают клиентов и используют учетные записи торговых платформ для перевода денежных средств своих жертв в не отслеживаемую криптовалюту, сообщает The Times.
По оценкам банка, примерно каждый восьмой платеж на криптовалютные торговые платформы завершился мошенничеством, по сравнению с одним из 5500 платежей, не связанных с криптовалютами.
TSB заявил, что около двух третей всех случаев мошенничества с криптовалютой, которым подвергаются его клиенты, были связаны с платформой Binance, при этом 849 случаев, когда клиенты теряли деньги из-за мошенников со счетами Binance за один месяц с 15 марта по 15 апреля.
Банк также заявил, что Binance «почти никогда» не отвечает на сообщения о мошенничестве со стороны клиентов. Компания, зарегистрированная на Каймановых островах, которая была недоступна для комментариев, отрицала это и сообщила Times, что она «очень серьезно» относится к своей ответственности по защите пользователей от мошенничества.
Опасения также были связаны с другой платформой, Kraken, чей глобальный руководитель по комплаенсу Стивен Кристи сказал: «Мы категорически отрицаем обвинения в том, что Kraken не отвечает на призывы о помощи в случаях мошенничества».
Этот шаг TSB следует за данными Управления финансового надзора, согласно которым 2,3 миллиона взрослых в Великобритании, или 4,4 процента населения, теперь владеют цифровыми валютами, такими как биткойны, по сравнению с 1,9 миллиона в 2020 году.
Средняя сумма наличных покупателей криптовалюты, связанных с цифровыми монетами, увеличилась до 300 фунтов стерлингов по сравнению с 260 фунтов стерлингов годом ранее, поскольку стоимость активов увеличилась.
По словам наблюдателя, примерно каждый седьмой инвестор использовал какую-либо форму заимствования, такую как кредитная карта, овердрафт или семейный заем, для инвестирования, но уровень понимания криптовалют снизился.
Неустойчивые колебания цен привели к тому, что стоимость биткойнов упала почти вдвое по сравнению с рекордным максимумом в апреле и превысила 63000 долларов, а в прошлом месяце Эндрю Бейли, управляющий Банка Англии, сказал потребителям, инвестирующим в криптовалюты, что они должны быть готовы потерять все свои деньги. .
Свежие комментарии