Поставщики платежей подвергаются репрессиям, чтобы предотвратить новый кризис

Неопределенность в отношении будущего Credit Suisse заставила некоторых задуматься о возможном слиянии с UBS. Фото: Арнд Вигманн/Getty Images

За последние несколько лет FCA разрешило сотням платежных систем, чтобы укрепить репутацию Великобритании как мирового центра финансовых технологий.

Тем не менее, отрасль столкнулась с растущим вниманием. Ранее в этом месяце независимый аудитор Revolut, одного из самых известных игроков, вынес заключение с оговорками по давно просроченным счетам за 2021 год.

Revolut подала заявку на получение банковской лицензии в Великобритании более двух лет назад, но еще предстоит получить одобрение Банка Англии и FCA.

Нет никаких предположений, что предупреждение FCA в четверг было направлено какой-либо конкретной компании.

Г-н Лонг раскритиковал платеж компаний в Великобритании за наличие «серьезных проблем с управлением, надзором и руководством».

Он сказал, что это включало «нехватку должным образом знающего и опытного персонала для предоставления платежных услуг и выпуска электронных денег, в том числе среди ключевых функций, таких как управление по рискам отмывания денег и другой персонал по соблюдению требований».

Г-н Лонг сказал, что Watchdog приветствовал конкуренцию и нововведения в платежах после того, как было предложено открыть новые фирмы.

Однако он сказал: «Наша работа с фирмами за последние два года выявила существенные проблемы с системами контроля над финансовыми преступлениями».

Наблюдательный орган заявил, что обеспокоен тем, что некоторые компании недостаточно делают для управления своим риском ликвидности — опасностью быть перегруженным большим количеством снятий средств за короткий промежуток времени — и не могут провести стресс-тестирование своих финансов на случай будущего спада.

В нем добавлено: «Макроэкономические условия остаются сложными, и многие фирмы убыточны и зависят от внешнего финансирования для выживания.

«Наша работа выявила необходимость улучшения пруденциального управления рисками фирм. ”

FCA заявило, что платежные компании являются «мишенью для злоумышленников» из-за их «способности предоставлять банковские услуги, готовности обслуживать клиентов с высоким уровнем риска и недостатков в системах и средствах контроля некоторых фирм».

Г-н Лонг добавил, что регулирующий орган предпримет «быстрые и решительные действия для защиты клиентов и обеспечения целостности рынка», если компании не соблюдают требования.

Он сказал: «В случаях, когда фирмы не могут выполнить условий для авторизации, мы предпримем более решительные действия раньше и удалим или наложим санкции на фирмы, которые не могут или не будут соответствовать нашим стандартам». платежным компаниям, регулируемым FCA.

В прошлом месяце Банк Литвы приказал подразделению Railsbank Technology прекратить прием новых клиентов, заявив, что есть «причины подозревать, что учреждение грубо и систематически нарушение» законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.