Штаб-квартира Credit Suisse в Великобритании находится в лондонских доках. Фото: ANDY RAIN/EPA-EFE/Shutterstock
Тысячи рабочих мест будут потеряны в Сити, поскольку регулирующие органы спешат спасти один из крупнейших банков мира до открытия рынков в понедельник утром.
Правительство Швейцарии вело переговоры о скором поглощении беспокоил Credit Suisse своим швейцарским конкурентом UBS на фоне растущих опасений нового международного финансового кризиса.
Ожидается, что любая сделка приведет к потере тысяч рабочих мест в Лондоне, где в двух банках работает около 10 000 человек. большие офисы в Сити и Кэнэри-Уорф.
Банк Англии и другие международные регулирующие органы ведут переговоры со швейцарским национальным банком и регулирующим органом Finma об условиях спасения, которые необходимо согласовать в течение нескольких часов, чтобы избежать риска рыночной паники в понедельник. Было сказано, что ключевым камнем преткновения является будущее проблемного инвестиционного банка Credit Suisse, который имеет значительное присутствие в Лондоне.
Если сделка будет согласована, это будет третье вмешательство в через несколько дней после кризиса, охватившего обе стороны Атлантики.
Беспорядки, коренящиеся в росте процентных ставок, начались с внезапного краха американского кредитора Silicon Valley Bank, что вызвало вмешательство федерального правительства для защиты вкладчиков. Регуляторы также закрыли нью-йоркский Signature Bank.
Тем временем крупные кредиторы США в четверг вложили 30 млрд долларов (25 млрд фунтов) в калифорнийский банк First Republic. Этого оказалось недостаточно, чтобы на следующий день остановить падение акций еще на 33 процента.
Правления Credit Suisse и UBS в настоящее время заперты на заседаниях, пытаясь завершить планы по сделке, при этом UBS требует возмещения будущих судебных издержек и передышки от регулирующих органов, чтобы укрепить свое финансовое положение, если соглашение будет достигнуто.
Широко распространено мнение, что швейцарские власти рассматривают поглощение UBS как наименее плохой вариант для восстановления доверия к Credit Suisse. По данным Financial Times, на прошлой неделе клиенты снимали депозиты почти на 9 млрд фунтов стерлингов в день из-за роста беспокойства.
Дуглас Маквильямс, заместитель председателя Центра экономических и бизнес-исследований, сказал, что это «немедленная» банковская операция. кризис, который требовал скорейшего разрешения.
Он сказал: «Существует эффект домино, потому что все банки имеют депозиты во всех банках.
"Мы уже получили определенную степень неликвидности в системе в результате банковские проблемы за последние 10 дней».
Хотя британские клиенты защищены хорошо капитализированными банками, и Великобритании до сих пор в значительной степени удавалось избегать беспорядков на континенте, г-н Маквильямс сказал, что продолжающиеся сбои могут усложнить ситуацию. для клиентов, чтобы получить ипотечный кредит.
Он добавил: «Банки во всем мире будут укреплять свой капитал, и деньги, которые, по их мнению, можно было бесплатно ссудить, могут оказаться недоступными».
Теперь ожидается, что банки будут более неохотно давать деньги в долг в следующем году и По данным CEBR, процентные ставки больше не будут расти так резко.
Г-н Уильямс сказал, что Банк Англии вряд ли повысит ставки более чем на 25 процентных пунктов на этой неделе и, возможно, даже не сделает этого. В США CEBR ожидает, что процентные ставки больше не будут повышаться.
Г-н Уильямс сказал: «Мы увидим, что борьба с инфляцией будет прекращена до того, как инфляция будет полностью побеждена. Нельзя вести войну сразу на два фронта, и справиться с банковским кризисом гораздо важнее, чем выдавить остатки инфляции».
Усилия по спасению следуют за катастрофической неделей, когда акции в Credit Suisse упали почти на одну пятую, и возникли слухи о его будущем.
Есть опасения, что неспособность заключить сделку до утра понедельника приведет к дальнейшему падению акций банка, баланс которого превышает 470 млрд фунтов стерлингов, что приведет к серьезным последствиям на рынках по всему миру.
Предыдущая попытка восстановить доверие рынка путем вливания 54 млрд долларов (44 млрд фунтов стерлингов) в Credit Suisse с помощью экстренного кредита от швейцарского центрального банка в среду не успокоила нервы, и в последующие дни акции упали ниже.
Поглощение UBS приведет к созданию одного из крупнейших банков в мире с балансом в 1,3 триллиона фунтов стерлингов, что более чем в два раза превышает размер швейцарской экономики, что вызывает вопросы о том, будет ли он слишком большим, чтобы его можно было спасти, если беспорядки не прекратятся.
Части банка, вероятно, будут проданы с аукциона UBS в ближайшие недели, а конкурирующий Deutsche Bank выразит интерес к некоторым из его операций.
Американский инвестиционный бизнес BlackRock также рассматривал предложение о покупке Credit Suisse, прежде чем отклонить предложение, сообщает Financial Times.
Гай Эллисон, аналитик управляющей капиталом Investec, сказал, что банковский сектор будет по-прежнему слаб, если сделка не будет договорились до понедельника.
Он сказал, что маловероятно, что другой банк захочет бросить вызов UBS, чтобы приобрести Credit Suisse, учитывая масштаб его проблем с денежными потоками, но это может измениться.
Г-н Эллисон сказал: «Я не думаю, что UBS захочет сохранить все отдельные операционные части Credit Suisse, и на этом этапе, когда корабль будет стабилизирован, вы ожидаете, чтобы увидеть, как другие игроки отрасли заинтересованы в участии в бывшем бизнесе Credit Suisse».
Recent Comments