Исполнительный директор BlackRock Ларри Финк назвал кризис «ценой легких денег»; Фото: Стефан Вермут/Bloomberg.
Исполнительный директор крупнейшей в мире управляющей компании предупредил, что еще больше банков могут рухнуть, так как вчера вечером Credit Suisse провела кризисные переговоры после обвала цен на свои акции.
Ларри Финк, исполнительный директор Blackrock, сказал, что недавний крах Silicon Valley Bank, Silvergate и Signature Bank в США может стать началом «медленного, затяжного» кризиса, который может привести к краху других.
Предупреждение, сделанное в его ежегодном письме инвесторам, прозвучало после того, как в среду акции Credit Suisse упали на 30%, вызвав волну паники и слухов о том, что компания может быть вынуждена оказать финансовую помощь.
Swiss чиновники вчера вечером вели переговоры с руководителями о возможных вариантах стабилизации банка, сообщает Bloomberg. Варианты на столе включали публичное заявление о поддержке или возможной помощи с ликвидностью.
Министерство финансов США заявило, что следит за ситуацией и связывается с другими официальными лицами по всему миру по поводу кризиса.
Credit Suisse настаивает на том, что его финансы в порядке, но инвесторы все больше нервничают по поводу банковского сектора после недавней серии банкротств в США.
Barclays упал на 9%, а HSBC упал на 4% в Лондоне, где FTSE 100 закрылся на 3,8. ПК. Падение уничтожило стоимость индекса на 75 млрд фунтов стерлингов, что стало девятым по величине дневным падением стоимости в его истории.
Г-н Финк, который контролирует активы BlackRock на сумму 10 трлн долларов, сказал, что недавние банкротства банков в США были «ценой легких денег», и предупредил, что может выпасть еще больше «домино[ов]».
Он писал: «На прошлой неделе мы стали свидетелями крупнейшего банкротства банка за более чем 15 лет, когда федеральные регуляторы захватили банк Силиконовой долины. Это классическое несоответствие активов и обязательств. Два небольших банка также обанкротились на прошлой неделе. Слишком рано говорить о масштабах ущерба.
«Реакция регулирующих органов до сих пор была быстрой, а решительные действия помогли предотвратить риск заражения. Но рынки остаются на грани».
Г-н Финк, который является одним из самых влиятельных инвесторов в мире, сказал, что банки сталкиваются с трудностями из-за более высоких процентных ставок, которые оказывают давление на бизнес-модели некоторых кредиторов. Процентные ставки быстро росли в США за последний год, поднявшись почти с нуля до почти 5 процентов.
1503 Ожидания повышения ставки ФРС падают
Г-н Финк сказал: «Предыдущие циклы ужесточения часто приводили к впечатляющим финансовым крахам — будь то ссудно-сберегательный кризис, разразившийся на протяжении восьмидесятых и начала девяностых годов, или банкротство округа Ориндж, штат Калифорния, в 1994 году».
«В случае кризиса ссудно-сберегательных касс это был «медленный кризис», который продолжался. В конечном итоге это длилось около десяти лет, и более тысячи сберегательных касс разорились».
Крах небольших американских ссудно-сберегательных учреждений в 1980-х и 1990-х годах в конечном итоге стоил экономике 160 миллиардов долларов.
Г-н Финк сказал: «Мы еще не знаем, будут ли последствия легких денег и изменений в регулировании каскадом распространяться по всему региональному банковскому сектору США (аналогично ссудо-сберегательному кризису) с дальнейшими конфискациями и закрытиями».
< p>Г-н Финк сказал, что кажется «неизбежным», что некоторым банкам теперь придется отказаться от кредитования и укрепить свои балансы, что, вероятно, побудит многих обратиться за поддержкой к рынкам капитала.
В то же время , сказал он, регулирующие органы, скорее всего, ужесточат стандарты капитала.
Его комментарии прозвучали, когда проблемы в Credit Suisse вызвали шок на европейских фондовых рынках.
Акции швейцарского банка рухнули после того, как крупнейший инвестор кредитора, Национальный банк Саудовской Аравии, исключил предоставление ему нового финансирования.
Credit Suisse переживает кризис за кризисом, и ухудшение экономической ситуации вызвало опасения, что компания может быть вынуждена оказать финансовую помощь.
1503 Credit Suisse
Опасения по поводу возможного глобального банковского кризиса вырвались наружу. по всему рынку. Цены на нефть упали до самого низкого уровня с декабря 2021 года, при этом цена на нефть марки Brent упала на 4,7% до чуть менее 74 долларов США за баррель.
Роберт Яугер, директор по энергетическим фьючерсам в Mizuho в Нью-Йорке, сообщил агентству Reuters, что трейдеры «выключают вилку из разных инструментов».
Он сказал: «Никто не хочет уходить домой с крупной позицией. сегодня ни на чем. Вам действительно негде спрятаться».
Г-н Финк также предупредил в своем письме в среду, что мир скатывается в «тихий» пенсионный кризис, поскольку люди живут дольше.
Он сказал: «Это не попадает в заголовки и не привлекает внимание, потому что это происходит не сразу. Это не проблема этого или даже следующего года. Но это кризис. И чем дольше мы откладываем разговор об этом, тем масштабнее разрастается кризис».
Старение населения и снижение рождаемости сделают получение пенсии «сложнее, чем когда-либо», — сказал он. Он предупредил, что пожилые люди будут вынуждены тратить больше на здравоохранение и жилье, поскольку сокращение налоговой базы делает щедрые государственные пенсии менее доступными, предупредил он.
В то же время многие люди — даже в богатых странах — «не имеют возможности сохранить». Те, кто может, не вкладывают достаточно активов в инвестиции, которые принесут достаточно денег для комфортной пенсии.
Он сказал: «В некоторых странах люди на самом деле чрезмерно сберегают, но недостаточно инвестируют. Если они будут хранить свои деньги в банке, а не инвестировать в рынок, они не получат доход, необходимый для достойной пенсии».
Г-н Финк обвинил «страх» в отношении экономической неопределенности, финансовых институтов и кризисы, такие как пандемия и война на Украине.
Свежие комментарии